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2020高净值人群避险情绪加深,资产配置如何选择?

2020高净值人群避险情绪加深,资产配置如何选择?
财富管理
2020-04-16 20:00

2020年,新冠肺炎疫情全球大流行,这次疫情不仅仅是中国经济的“黑天鹅”,也将给全球经济带来很大的不确定性,给全球产业链带来巨大挑战。无论是美国、欧洲还是世界新兴经济体,都面临着百年未有之大变局。

  一、疫情下如何调整策略、规避风险?  

  财富安全是首选!  

2009-2019年中国高净值人群财富目标对比

来源: 招商银行&贝恩公司—2019中国私人财富报告

2019中国私人财富报告显示,中国的高净值人群对市场的不确定性认识和避险情绪已经加深、加强。

· 一方面,“保证财富安全”和“财富传承”持续作为最重要的两个财富目标;

· 另一方面,财富长期积累和创造的重要性上升,调查人群表示在打破刚性兑付、单一资产类别出现亏损的市场教育下,担忧各类资产的潜在风险,理解投资需在风险和收益间不断做出权衡,财富需要进行专业且长期的多元化配置和积累。

  二、如何配置资产?  

  海外资产配置依旧不落伍  


分散风险是海外资产配置的第一需求。风险分散和对冲是现阶段高净值人群考虑境外投资的最主要原动力。超过一半以上的受访高净值人群表示通过境内外多元配置分散风险为境外资产配置的主要目的。

2019 年中国高净值人群境外投资主要动因

来源: 招商银行&贝恩公司—2019中国私人财富报告

结合国内近期热点事件:

· 全球央行降息降准,共同引导利率下行。国内余额宝7天存款的利率已经跌破2%,余额宝2013年上线后首次跌破2%,境内多家银行的理财收益率快速下降,资产保值压力大增。

· 资产价格下跌了吗?在大放水和利率下跌的情况下,并没有看到房产价格明显下跌的现象,部分热门城市甚至出现日光盘。

· 人民币汇率贬值压力依然很大。汇率的中位值已经从去年底的保7战,向7.1附近移动,贬值压力依旧盘旋。

有选择的投资人首先可以考虑在美元资产、欧元资产、日元资产和人民币之间进行合理的分配,避免单一币种造成资产损失;第二,在全球都在大放水的过程中,要加快配置抗跌的品种,比如房产置业类项目。

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