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外汇局严查违法违规,个人逃汇、非法买卖外汇均被罚!

2017-12-04     浏览: 2772

外汇 海外

2017年12月1日,国家外汇管理局点名通报了五家企业、六家银行、两家非银行金融机构及七名个人的违规行为,共计罚款近5900万元。他们到底是由于什么原因导致被罚款的呢?今天小帮主要带大家解读一下通报的部分个人案例。

2017年12月1日,国家外汇管理局根据《中华人民共和国政府信息公开条例》等相关规定,点名通报了五家企业、六家银行、两家非银行金融机构及七名个人的违规行为,共计罚款近5900万元,涉及违规内保外贷、转让QDII额度、违规办理转口贸易付汇、逃汇和套汇等行为。

一个个惨痛的教训,不得不引起我们的高度重视,那么,他们到底是由于什么原因导致被罚款的呢?今天小帮主要带大家解读一下通报的部分个人案例。

部分个人案例

目前,中国实行每人每年限购5万美元的外汇政策。本次通报中,共有5个公民非法买卖外汇,非法向境外转移资产,均被处以相应的罚款。以下是其中3个典型案例:

(一)山东籍刘某非法买卖外汇案

2015年2月至8月,刘某为实现非法向境外转移资金目的,通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户,由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其处以罚款97万元人民币。

(二)澳门籍郑某非法买卖外汇案

2013年2月至2015年7月,郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币,同时利用境外账户收取或支付对应港币,为他人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为,严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款325.08万元人民币。

(三)江苏籍臧某非法买卖外汇案

2016年4月至5月,臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞,违规金额合计1174.6万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款93.97万元人民币。

另外,本次通报名单中,还有两名公民采取分拆逃汇的方式,而这种方式已经被外汇局关注并警示很久了。

(一)内蒙古籍宋某分拆逃汇案

2015年7月至2016年12月,宋某为实现非法转移资产目的,利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度,以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户,非法转移资金349.27万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款68.3万元人民币。

(二)河南籍蒋某分拆逃汇案

2017年1月至4月,蒋某为实现非法向境外转移资产目的,借用55人的年度购汇额度,以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户,金额合计269.38万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款38.97万元人民币。

与以往相比,本次公布的案例无论是处罚比例还是处罚幅度均有所提高。外汇局相关负责人指出,这体现了外汇局贯彻落实全国金融工作会议和党的十九大精神,加强外汇市场监管、加大处罚力度、整顿外汇市场乱象的决心。

现行外汇管制政策要点

鉴于以上案例,了解并遵守相关外汇管制政策就显得尤为重要。2017年外管局大招不断,小帮汇总了与个人相关的现行外汇管控政策,希望对大家有所帮助:

1.只要是在中国境内,任何方式的购汇,都要填写一张《个人购汇申请书》,申请表中除了个人基本信息,还增加了预计的用款时间和款项用途的详细信息;

2.大额现金交易报告标准从20万元调整为5万元;

3.跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;

4.境内个人购汇不得用于境外买房和证券投资;

5.分拆逃汇将被重罚;

6.若查出虚假申报,将列入“关注名单”,限制或禁止购汇,且记入信用记录。当事人当年以及今后两年以内都不再享有5万的购汇额度,还可能面临逃汇金额30%左右及5万元以下的罚款;

7.居民出境最多可携带2万元人民币,或相当于5000美元的外币;

8.境内发卡金融机构需向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。

种种迹象表明,我国加强外汇市场监管的趋势明显。外汇局有关负责人表示:任何市场主体都不能游离于监管之外,任何违反外汇管理规定的行为都将受到惩处。

小帮:

虽然我国对换汇购汇的要求越来越严格,但对留学和旅游的人来说影响并不大,受影响最大的是正在办理和准备办理海外投资移民的人士、以及海外投资者。还是那句话,建议大家在条件允许的情况下,尽早办理,尽量珍惜现有的换汇购汇机会,以免节外生枝。

移民帮综合整理,部分内容摘自国家外汇管理局官网。

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