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全球亿万富豪越来越有钱,他们有什么特点?巨额财富如何传承?

2017-11-20     浏览: 2685

美国 资产配置

2016年全球亿万富豪财富增长17%,达6万亿美元。其中,亚洲拥有世界上最多的亿万富豪,每隔一天就有一位新亿万富豪诞生,人数首次超过美国,分别有637人及563人。不过美国富豪依然拥有最大总量的财富,若趋势持续,亚洲亿万富豪的总财富,将于4年内追上美国。

去年的统计数据显示,2015年全球亿万富豪的财富在减少,那么,在全球经济持续低迷的2016年亿万富豪们的财富会不会继续缩水呢?近期发布的《2017全球亿万富豪报告》指出,尽管地缘政治的不确定性在一段时期内不断加剧,但世界上的超级富豪们却愈发蒸蒸日上。

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2016年全球亿万富豪财富增长17%,达6万亿美元。其中,亚洲拥有世界上最多的亿万富豪,每隔一天就有一位新亿万富豪诞生人数首次超过美国,分别有637人及563人。不过美国富豪依然拥有最大总量的财富,若趋势持续,亚洲亿万富豪的总财富,将于4年内追上美国。

注:本次报告分析了1,550位亿万富豪的相关数据,涵盖了14个最大的亿万富豪市场,约占全球亿万富豪财富的80%。

在全球经济不景气的大环境下,财富不缩水就不错了,而这些亿万富豪们是如何做到17%的财富增长速度的?哪些行业将迎来新机遇?巨额财富又将如何传承?...跟小帮一起来一探究竟吧。

亿万富豪财富再度扩张的原因何在

在经历了2015年的短暂停滞后,亿万富豪的财富重归增长轨道。从全球范围来看,2016年亿万富豪财富总值增幅达17%,由5.1万亿美元增长至6.0万亿美元,是MSCI AC全球指数的两倍。全球亿万富豪人数增长10%,达到1,542人。

2016年,亚洲新兴亿万富豪阶层的崛起推动了亿万富豪的财富再度扩张。而美国巨大的亿万富豪财富依然保持活力,实现了大幅度增长。欧洲亿万富豪财富仅小幅上涨,其中大部分财富均来自于家庭传承。

2016年经济复苏的四大主要行业是:材料(+31%)、技术(+23%)、金融服务(+16%)以及工业(+28%)。尤其是商品价格的回暖(2016年彭博商品指数上涨11%)推动了矿产、钢铁和石油行业亿万富豪的增加。在这些行业中,由于经营杠杆的调节,相关商品价格的变动对利润产生了重大的影响。亚洲房地产价格的上浮和美元的波动也为此提供了动力。相比而言,2015年商品市场和美元走势的调整阻碍了经济的发展。

亚洲亿万富豪财富总值将会在四年内赶超美国

亚洲亿万富豪的数量首次超越美国,但其财富仍然落后于美国亿万富豪。在这一年里,亚洲亿万富豪的人数增加了117人(涨幅23%),达到637人。相比之下,美国亿万富豪仅增加了25人(+5%),达到563人。欧洲亿万富豪人数与去年基本持平;新晋亿万富豪3人,总数达342人。亚洲经济扩张促使平均每两天就诞生一位新晋亿万富豪,富豪人数创纪录地增长了162人。2016年,亚洲亿万富豪财富总值增长近三分之一(+31%),由1.5万亿美元增长至2.0万亿美元。

四分之三的新晋亿万富豪来自该区域的两大经济主力,即中国和印度。目前,中国占据了最多的亿万富豪,净增加67人,总数达318人。印度亿万富豪人数增加16人,总数攀升至100人。商品价格回暖、中国房价飙升和美元的波动为中国的发展提供了强有力的推动。经分析表明,如果保持目前的增长趋势,亚洲亿万富豪财富总值将会在四年内赶超美国。

然而,亚洲的巨额财富仍然相对不太稳定。经济的飞速发展、政治的不确定性和动荡的股票市场能快速地聚集财富,但同样也能迅速地缩减财富规模。仅这一年内,45人(其中34人来自中国)跌落亿万富豪榜。亚洲大部分年轻富豪的财富刚过十亿美元大关,极易因股价下跌、政局变动或个人困难等各种形式的因素导致财富逆转。 

美国仍然占据了最大量的财富美国仍然占据了世界上最大量的亿万富豪财富。随着亿万富豪的发展壮大,美国所占据的财富规模增长了15%,由2.4万亿美元增长至2.8万亿美元,远超MSCI AC全球指数。39人跻身亿万富豪榜,14人跌落榜单。

2016年,欧洲政局多存在不确定性。英国脱欧及意大利、荷兰、法国和德国等国的类似选举可能让欧洲人民蒙上了阴影。既没有新兴国家的活力,也没有美国的创业精神,故2016年欧洲亿万富豪人数与去年基本持平。24人跻身亿万富豪榜,21人跌落榜单。于2016年底,欧洲亿万富豪达342人。

即便如此,欧洲在财富保值方面依然领先。其亿万富豪人数相对稳定。2016年落榜富豪中,欧洲仅21人,且其中超过三分之一(8人)是因为离世而落榜。这与之前的调查结果吻合,即欧洲拥有为数最多的多代亿万富豪。

财富累积为艺术和体育带来红利

巨额财富的出现为全球艺术收藏和体育俱乐部创造了红利,不仅在美国和欧洲,中东、亚洲、拉丁美洲和非洲也是如此。除慈善外,亿万富豪在这两个领域也具有巨大社会影响力。

纵观全球,赞助情况越来越多,一部分原因是亿万富豪正试图为后世留下遗产。艺术家和美术馆也逐渐增多。越来越多的藏品和展馆都展示了当地艺术,在那些快速增长的国家表现尤甚。本土企业家正在推动此趋势的发展。 

亿万富豪支持艺术的方式和动机各有不同。“现今世界,艺术可以表达许多其他形式无法表达的事物。我把艺术家们看作当今的哲学家和诗人”,一位欧洲的第三代亿万富豪说。 

另外,亿万富豪也正在成为足球、曲棍球、棒球和篮球等运动的主要赞助人。报告显示,109位亿万富豪拥有全球超过140家体育俱乐部。其中60位来自美国,20位来自欧洲,29位来自亚洲。此外,拥有体育俱乐部并不是一件羽翼未丰的人能够驾驭的事情,这些运动大亨的平均年龄68岁,拥有财富高达50亿美元。 

在美国,报告统计的亿万富豪拥有三分之二的美国男子职业篮球联赛和职业足球联赛球队,以及一半的职业棒球联盟球队。在英国,这些亿万富豪拥有几乎一半(二十分之九)甲级足球联赛球队。过去两年,亚洲人收购了一半以上的亿万富豪足球俱乐部。

未来二十年内,巨额财富将会发生转移

在增长最快的地区和最具活力的行业,亿万富豪也越来越年轻。2016年底,亚洲亿万富豪平均年龄59岁。中国财富增长最快,亿万富豪平均年龄55岁。相比之下,欧洲和美国亿万富豪平均年龄分别为66岁和67岁。平均而言,亚洲人在53岁时资产突破十亿美元,比美国和欧洲同侪分别早六年和七年。

随着这些亿万富豪们正在逐渐老去,其积累的财富越来越多。报告估计,在未来二十年里,70岁及以上的亿万富豪将转移高达2.4万亿美元的财富,比上一年度增长16%。无论是对其继承者还是慈善机构而言,这无疑将是一笔巨额的意外之财。70岁及以上的富豪拥有超过三分之一(39%)的亿万富豪财富。鉴于其中最年迈的居住在美国和欧洲,因此这两个区域也将会成为巨额财富的转移之地。亚洲亿万富豪更为年轻,其中80%在70岁以下。

拥有巨额财富的家族也越来越全球化,并具有流动性。其子女在世界各地求学以及联姻,资产也遍布多国。地域、文化和代系问题犹如鲁比克魔方错综复杂,亟待解决。家庭成员的纳税地区和国籍迥异,使继承计划更加棘手。

在新加坡和伦敦都拥有房产的法国家庭该怎样计划继承方案?当沙特家族在美国接受教育的女儿想掌管生意时,这个家族应该如何决策?

过去这些问题显然只和良好家庭背景以及企业治理相关,然而因为监管的加强以及税法的复杂化,继承计划也更加复杂。通用报告准则以及税基侵蚀与利润转移(BEPS)计划的出现就是两项最重要的例证。跨国家族一般家庭结构疏散,在现今环境下,已不能有效计划家族继承以及慈善遗产分配。

一些家族低估了遗产分配的复杂性,而另外一些家族已开始提升其家族办公室的税务和法务处理能力,或向具备强大国际关系的服务提供商寻求意见。通常,富豪们的下一代都会深度参与其父辈的遗产管理。

例如一位东南亚亿万富豪创立了一个基金会,致力于在其国内培养100万位企业家,并对其进行商业管理培训。这位富豪的子女目前正在协助管理此基金会。

小帮:之前的文章中我们也提到过,8成以上的企业家已开始考虑或着手准备家族传承事宜,而文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需要传承的两大内容。但是,在CRS全球征税的趋势下,要做好财富传承确实不是一件容易的事,那么,目前哪些财富传承方式是较为可行的?不同的家庭如何根据不同情况规划适合自己的财富传承方案?...如需量身定制财富传承方案,可拨打400-085-6660,预约移民帮专家一对一咨询。

本文整理自《2017全球亿万富豪报告》。

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