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加拿大意外加息,低利率时代终结?楼市冷却期还远没有结束

2017-09-07     浏览: 2955

加拿大 房地产 海外房产投资

北京时间周三(9月6日)22:00,加拿大央行意外宣布加息:从0.75%上调0.25%至1%。在此之前,市场上有75%的投资者认为该行会加息,33家机构中只有6家认为其会加息,然而事情就这么发生了。因加拿大央行意外加息,美元/加元大幅跳水,一分钟内跌逾200点,周三触及逾两年低位,自1.2408附近跌至1.22关口附近,一度刷新1年低位至1.2137。美元指数也因此暴跌,一度跌穿92关口。

长达8900公里的国界线,经济上深度融合,加拿大与美国形成了亲密的“兄弟”关系,这让两国在经济景气度上高度相关,在经济政策调整上“小弟”加拿大也常常以“大哥”美国马首是瞻。而这一次,加拿大却没按常理出牌,在美联储加息之前意外宣布加息。

北京时间周三(9月6日)22:00,加拿大央行意外宣布加息:从0.75%上调0.25%至1%。在此之前,市场上有75%的投资者认为该行会加息,33家机构中只有6家认为其会加息,然而事情就这么发生了。

加元应声而涨

因加拿大央行意外加息,美元/加元大幅跳水,一分钟内跌逾200点,周三触及逾两年低位,自1.2408附近跌至1.22关口附近,一度刷新1年低位至1.2137,截止发稿,美元/加元报1.2219。美元指数也因此暴跌,一度跌穿92关口。

易信金融:加拿大央行意外加息 加元再度暴涨

美联储此前是今年全球唯一加息的主要央行。Scotiabank的首席外汇策略师奥斯本(Shaun Osborne)表示,加拿大央行(Bank of Canada)将自己视为唯一愿意在通胀抬头之前提高借贷成本的央行。奥斯本说:“加拿大央行对经济前景的信心与其他央行在政策制定方面面临的挑战形成鲜明对比。”

加息原因及影响

尽管舆论一向预期加拿大今年秋季会再度加息,但时隔不到两个月,央行突然再次释放加息消息,仍令市场及舆论有些意外。

加拿大央行表示,近期经济数据强于预期,经济增长面更趋广泛且能达到自持。消费开支、个人收入水平均稳步增长,商业进出口亦向好。加央行亦留意到,由于一些地方推行的财税新政,房地产领域呈现降温现象。

尽管预计2017年下半年经济增幅会有所放缓,但加央行说,目前的GDP水平已高于预期。加央行表示,通胀率走势总体符合7月份的预判,但仍然低于2%的目标。

加官方表示,鉴于经济表现优于预期,适当取消某些货币刺激措施是必要的。同时,未来利率走向仍将视乎经济数据、金融市场状况以及家庭负债情况等而定。

加拿大皇家银行资本市场(RBC Capital Markets)的固定收益和货币策略主管马克·钱德勒(Mark Chandler)表示,加拿大经济复苏的背后可能部分原因在于,渥太华的财政刺激比陷入僵局的华盛顿更容易实现,也可能是银行放贷的意愿。

  在全球经济复苏的后期,加拿大通常也会受益,因为其他国家的工业生产复苏,刺激了对加拿大自然资源的需求,并为大宗商品价格提供了基础。

  钱德勒说,“所有这些都对一个小型开放的贸易经济的是一个良好发展,通常情况下,这是加拿大的角色——在经济复苏的后期,我们领先于其他同行。”

但加拿大的经济将为加拿大央行赶在狼群之前提高利率付出代价。对加元的提振将使其出口到美国这个国家最大的海外市场上的商品更加昂贵。

  PNC Financial的资深国际经济学家Bill Adams称,“如果加拿大在美联储升息前远远领先于美联储,那将导致加元的额外升值,这将为非大宗商品出口带来新的阻力”。  

加拿大低利率时代终结,楼市冷却期却还远没有结束?

对于大多数中国人来说,加拿大加息带来的影响似乎微乎其微,但对于在加拿大的中国海外炒房团来说,可能是一记晴天霹雳。

早在今年7月12日,加拿大央行七年来首次宣布加息,成为跟随美联储进入加息轨道的第一家主要央行,将基准利率从目前的0.5%上调至0.75%。当时,加拿大楼市已经拉响警报。

当时彭博社指出,虽然加拿大央行在声明中对加拿大的房地产只字未提,但加拿大的房地产投资将会因为加息而减缓。也有分析人士认为,央行加息将会严重打击加拿大购房者的积极性,从而造成房价下跌。央视财经记者也注意到,受到加拿大加息影响最大的可能是当地的房地产行业,加息意味着多年低成本借贷的时代可能很快要结束了。

居外网于今年6月发布的最新报告显示,2016年中国内地的对外房地产投资首次超过1000亿美元的大关。该报告显示,目前中国内地对外房地产投资前五名的地区依次为美国、澳大利亚、中国香港、加拿大以及英国。

根据统计自2010年到2015年,有900多亿美元中国资金流入加拿大房地产,至2016年温哥华房地产有33%是外资持有,全加拿大房地产外资占比也有19%。

今年7月份,加拿大的新屋平均售价比美国高出50%以上,家庭中负债与收入的比例已经高达169.4%,市场分析称,加拿大楼市泡沫破裂的警报已经拉响。而随着加拿大跟随美国进入加息通道,房地产市场势必受到消极影响。

时隔不到2个月,加拿大再次意外加息,如果楼市泡沫果真破裂,在加拿大的中国海外炒房团该何去何从?今天,多伦多地产局公布的8月楼市数据,结果显示,自从4月20日公布安省新政后,楼价连续4个月下滑,综合楼价从4月份的92万跌至8月份的73万,跌幅已超过两成。

与7月份那次相比,9月6日央行的加息事出突然,各大商业银行还没有提早作出反应。BMO 银行经济学家道格·波特(Doug Porter)表示:“鉴于今天的突然加息,没有事先通知,银行对加元飙升持观望态度。”加息前,TD 银行,皇家银行(RBC)、帝国银行(CIBC)、BMO 和丰业银行(scotiabankl)的按揭基准利率 Prime 为 2.95%。

一般而言,各大商业银行会在稍后几天内调整自己的按揭基准利率Prime。若各大银行调整按揭利率,说明利率政策已调头,撒钱和低利率时代在加拿大已经终结,但是房市的冷却期却还远没有结束。

移民帮综合整理,部分内容摘自万锦金融、央视财经、中国新闻网、中金网。

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